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香港银行开户将取消提供住址证明

来源:    发布日期:2018-12-24

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  不少客户经常诟病香港银行开户艰难,又要提供地址等各类证明文件,使得整个开户、批核时间冗长,有时甚至超过三个月!
 
  重磅利好消息来啦!香港金融管理局助理总裁(法规及打击清洗黑钱)戴敏娜向银行发出新的指引:香港金管局经咨询不同监管机构(包括证监会、保监局、海关)及持份者意见后,决定删除因应反洗黑及打击恐怖分子资金筹集活动规定下,在客户向各金融机构开户时,金融机构需要收集客户地址证明的要求,并于明年上半年正式刊宪公布后实施。
 
  根据香港现行规定,零售及企业客户开户时,需提供用作核实的住址证明,必须为最近3个月内,公用机构单据、政府或公营机构等发出的相关地址证明文件。地址证明文件不仅要求是最近三个月发出的,亦不接纳电子账单或自行打印的版本。业界原本仅预料金管局会放宽至接受电子月结单作开户之用,结果豁免提供住址证明文件,明显较预期宽松。
 
  2018年上半年新措施实施后,一般客户开户,只需填报地址,而毋须再因反洗黑等规定而要提交住址证明以作核实,有望大大提升开户的时间。
 
  但金管局同时呼吁,认可机构应尽早检视及采取最新监管要求。指引同时补充,在特定情况下个别认可机构,或仍然需要客户提供相关证明,但强调应与客户作充分沟通。
 
  银行界对金管局放宽开户证明表示欢迎,认为银行尽管以「风险为本」,但可弹性处理低风险客户群,相信取消客户开户时必须提供地址证明的要求,可方便客人随时开户,不排除银行的开户量因而上升。估计银行会争相推出开户优惠吸客,认为金管局是次做法令市民及银行达致双赢。
 
  香港金管局总裁陈德霖,出席「香港银行家峰会」时曾表示,未来金管局还将推出7大金融科技措施,当中包括透过「银行易」专责小组与业界合作,研究遥距开户(客户毋须亲身到分行开户,又能做足认识你的客户风险管理程序)、引入银行户口多级制等,以简化低风险户口开户程序。
 
  然而,在新的措施实施之前,香港银行开户还是需要各种资料证明的。无论您是想在大陆分行见证或是亲自去到香港进行开户,必须都要携带以下资料:?
 
  大陆居民身份证。
 
  港澳通行证或护照。因港澳通行证和护照都是有有效期限的,每次更换证件时,证件号也会变化,所以申请银行户口时请记录下当时使用证件的号码,以便日后向银行查询或更新资料。
 
  住址证明。指账户申请人最近三个月内收到的可证明住址的单据,一般是一些公共事业单位所发账单,如水电费单、煤气单、电话费单;银行信用卡账单;金融或公用机构发出盖业务章的证明;必须为机打,有详细列出客户姓名、住宅/通讯地址及三个月内的日期的单据上。
 
  一些银行的要求更加严格,还需要提供内地的税务编号和入境时海关给的那张入境小纸条。
 
  

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